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笛声我所理解的芒格的投资理念

2020年09月17日 栏目:科技

我所理解的芒格的投资理念风口卡卡/ 10月09日 11:01 发布芒格是我最敬佩的人生导师之一,他睿智、乐观、豁达,是像人精一样的”
我所理解的芒格的投资理念 风口卡卡/ 10月09日 11:01 发布

芒格是我最敬佩的人生导师之一,他睿智、乐观、豁达,是像人精一样的”老怪物“,被称为是”长着两条腿的书架子“,这两年我认真的学习了有关他的书籍和演讲,收获颇多,深感受教。现在从我个人的角度总结下他的投资理念,请球友批评指正:

1、少即是多。芒格认为,在伯克希尔•哈撒韦之所以比一般的投资公司或基金公司做得更好。是由于他们坚守自己的能力圈,思考得很多,但是在投资方面“做得非常少”。在投资领域,如果一个人总是频繁地主动选股,并且妄图无所不知,那末大几率很难跑赢指数。

芒格认为,聪明的投资者在发现好的机会以后会狠狠地下注。他们碰到好机会就下重注,其他时间则按兵不动。成为赢家的方法是工作,工作,工作,再工作,并期待能够看准几次机会。几近所有的投资机构都雄心勃勃,但是沃伦巴菲特和查理芒格更知道克制自己。

2、慢即是快。个人投资者应当明白,赚钱的速度虽然慢,但前景光明就够了。亏钱才可怕,慢一点没关系。如果你已经具有一定的资产,就可以选择更慢一点儿,可以更加不在乎。投资致富的秘诀就是:一生的机会只有少数几个,当一个机会来临时,扑过去把它捉住。

3、只买好生意。芒格认为,伯克希尔•哈撒韦是从这些烂生意里爬出来的。好在我们买得非常便宜,虽然一手烂牌,我们还是打得很好。最后伯克希尔能获得成功,是由于他们换了一条路,改成了买好生意。他们能成功,不是由于他们善于解决难题,而是由于他们善于阔别困难,他们只是找简单的事做。

4、要跟稳健而谨慎的人或公司交朋友。芒格认为,要选知道自己几斤几两的人,不选那些自不量力的人。生活中一个非常重要的道理:“千万别低估高估自己的人。”高估自己的自大狂偶尔竟然能成大事,这是现代生活中让人很不爽的一部分,投资人要学会适应。自大狂偶尔能也能成为大赢家,但真正的投资人不愿意看到一群自大狂在眼前晃来晃去,都会选择稳健谨慎的人。

5、既要看到潜力,又要看到危机。把问题完全想明白,问题就解决了一半。好机会,刚开始进场的时候,潜力十足;好机会,做过了头,危机四伏。芒格认为,做投资,头脑里要苏醒地绷着这根弦,甚么机会,是什么类型的,自己去分。

6、下降预期,会更加快乐。很多人问芒格,如何才能长时间实现理想化的高复利,芒格的建议是:下落预期。让预期符合实际,对你有好处,你不至于抓狂。在很长的时间内,就算长时间实际收益率是每一年7%,能取得这个收益率的也非常完善.未来人们投资的年收益率是5%,通货膨胀是3%,这样的情况完全可能出现。真出现了这种情况,正确的心态在农村中开设赌场还引发许多如民间借贷纠纷、人身损害纠纷等社会矛盾是告知自己:“即使出现了这种情况,我也能活得很好。”

7、分散投资不如适度集中。芒格认为:一个不懂投资的人,不想亏大钱,只求取得一般的收益,他固然可以广泛地分散投资。这道理明摆着,所以凭甚么知道这个浅显的道理就想赚大钱?但是要想超出平凡,就需要适度的集中。关于这一点,沃伦巴菲特也曾不止一次地说道:“一个人,居住在1座欣欣向荣的小城里,他有这座小城里3家最好的公司股份,这么分散肯定是足够了”。

8、要找到那些可以长时间地赚大钱的领域进行投资。钓鱼的第一条规则是,在有鱼的地方钓鱼。钓鱼的第二条规则是,记住第一条规则。我们很多人去了鳕鱼已被钓光了的地方,还想钓上鳕鱼来。芒格认为:在一个竞争极其剧烈的行业里,你再怎么努力都没用。在每个投资领域,即便很小的机会,也有人在跟踪。要找到那些可以长时间地赚大钱的领域进行投资。

除上面这些,我最喜欢芒格说过的两句话,那是芒格今年2月份参加DailyJournal公司年会的时候说的,我觉得每个人都应当认真去体味其中的大智慧:

“我们这些老年人生活的那个年代,哪有你们将来的生活条件好,你们有甚么可在欧洲杯期间愁闷的?除保持正确的心态,如果将来投资更难了,你应当采取的行动是应当更努力地学习和思考。可能你努力了一生,只要超过了平均收益率,你就应当高兴,而且一定过得比大多数人更好。”

“我始终认为,改变不了的事,就别太纠结。怨气冲天、怨天怨地是人生大忌。道理很简单,许多人却因此白白地毁了自己。妒忌也是大忌,而且妒忌这宗罪还毫无乐趣。谁在妒忌当中取得了享受?妒忌对你有甚么好处?总有他人比你强。妒忌他人太傻了。我的处世之道是:看透最傻的事,敬而远之。如此生活,我不能让自己成为一个受欢迎的人,但是我能对许多麻烦做到防患未然。我今年95岁了,许多人问我长寿和幸福的秘诀是什么,我的回答很简单:不妒忌,不抱怨,不过度消费;面对甚么困难,都保持乐观的心态。交靠谱的人,做本分的事……都是些简单的道理,也都是些老掉牙的道理。如果做到了,将一生受益。”

作者:2蟲

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